Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte sind Teil unseres Lebens geworden. Sie ermöglichen es uns, rasch und effizient Käufe und Zahlungen zu erledigen, zu investieren und zu sparen sowie bequeme und die Privatsphäre respektierende Instrumente und Plattformen wählen. Aber wie alle anderen Dinge in unserer Welt haben auch Kryptowährungen eine Kehrseite. Bevor man mit der Nutzung digitaler Währungen beginnt, steht jeder Nutzer vor der Wahl der digitalen Anlagen,  von zuverlässigen Kryptobörsen und einer sicheren elektronischen Geldbörse. In unserem Artikelzyklus über aktive und geplante Krypto-Börsen werden wir diese Themen genauer betrachten. 

CEX – was ist das?

Um mit dem Kauf und Verkauf von Kryptowährungen und anderen digitalen Vermögenswerten zu beginnen, führt der direkteste Weg über Krypto-Börsen. Zentralisierte Börsen für digitale Vermögenswerte (bekannt als “CEX”) sind private Plattformen, die den Austausch von Kryptowährungen, einschließlich digitaler, Fiat-Währungen und anderer digitaler Vermögenswerte, erleichtern. .

Zentralisierte Börsen für digitale Vermögenswerte agieren als Vermittler zwischen Käufer und Verkäufer und verdienen Geld durch Provisionen und Transaktionsgebühren. Eine CEX ähnelt einer traditionellen Börse, allerdings für digitale Vermögenswerte.

Die CEX erleichtert Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zwischen Käufern und Verkäufern, indem sie eine Online-Handelsplattform bereitstellt, die das Orderbuch darstellt: eine Reihe von Kauf- und Verkaufsaufträgen, die von einzelnen Teilnehmern, also Händlern, erteilt werden.

Die CEX kombiniert die von den Nutzern in das Orderbuch eingegebenen Aufträge und verwendet dann eine spezielle Software, um die entsprechenden Kauf- und Verkaufsaufträge zusammenzuführen und auszuführen.

Eine CEX fungiert in der Regel auch als Verwahrstelle für die Finanzmittel der Nutzer.

Darüber hinaus dienen CEXs auch als Liquiditätsanbieter für unterstützte digitale Anlagen (teilweise wird dies als «Token» bezeichnet) in ihrer Funktion als «Market Maker». Transaktionen an zentralisierten Börsen werden elektronisch verifiziert und in einer entsprechenden Kette von Blöcken dokumentiert (sogennante «Blockchains»).

Vorteile einer zentralisierten Börse

Der entscheidende Vorteil von CEX ist die übliche Form des Börsenhandels. CEX funktionieren im Grunde wie “normale” Börsen, nur mit digitalen Währungen und Instrumenten.

Ein weiterer Vorteil einiger CEX ist die Möglichkeit, Investitionen an der Börse zu hebeln, der so genannte Margenhandel. Dadurch können Anleger höhere Gewinne erzielen, aber auch Verluste und Risiken können erhöht werden.

Bekannte Probleme der zentralisierten Börsen

Das Problem der Unzulänglichkeiten von CEX wurde im Herbst 2022 aktuell, als die grössten Börsen in Höhe von fast 1 Milliarde Dollar gehackt wurden. Dann kam der Zusammenbruch der berühmten «FTX» und die anschließende Welle des Misstrauens gegenüber Kryptowährungsbörsen.

Die Hauptnachteile von CEX:

    – Das Risiko des Hackings: «FTX», «Mt.Gox» sind nur einige Beispiele;

    – Transaktionsgebühr. Obwohl Krypto-Börsen billiger sind als “normale” Börsen, verlangen zentralisierte Börsen oft eine sehr hohe Provision für ihre Dienstleistungen;

    – Aufbewahrung digitaler Vermögenswerte und Betrugsrisiko. CEX speichert die digitalen Vermögenswerte der Nutzer als Verwahrer in der eigenen digitalen Geldbörse, anstatt den Nutzern zu erlauben, die persönlichen Schlüssel in der digitalen Geldbörse der Nutzer zu speichern. Diese zentrale Verwahrung ist zwar bequemer, hat aber auch enorme Nachteile, nämlich das Risiko eines Ausfalls der zentralen Kryptowährungsbörse, Betrug oder willkürliche Beschlagnahmung durch eine der überaus zahlreichen nicht-legitimierten Regulierungsbehörden weltweit.

Zu den jüngsten Beispielen gehören der Zusammenbruch der 50 Milliarden Dollar schweren algorithmischen stabilen Münze TerraUSD und des «Tokens» der Luna-Tochter, der Konkurs des Hedgefonds «Three Arrows Capital», des Kreditgebers «Celsius Network», des Brokers «Voyager Digital» und der plötzliche Zusammenbruch von «FTX» und «Alameda Research».

Was kommt als Nächstes?

Das Jahr 2022 war von einem starken Rückgang des Ansehens der zentralisierten Kryptobörsen geprägt. Tatsächlich ist die Sorge um die CEX aufgrund des Zusammenbruchs der bekanntesten zentralisierten Kryptobörsen berechtigt. Daher ziehen die Nutzer wahrscheinlich bereits vollständig verteilte Börsen (bekannt als “DEX”) als Alternativen zu zentralen Börsen in Betracht. Vor allem aber ist das Wachstum der DeFi-Bewegung ein wichtiger Faktor bei der Einführung vollständig dezentraler Börsen.

DAS IST DIVA.EXCHANGE

Der gemeinnützige Verein diva.exchange, unterstützt mit einem barrierefreien und kollaborativen Ansatz die Entwicklung freier Banking-Technologie für alle interessierten Menschen. Die quelloffene Technologie sichert die Privatsphäre aller Teilnehmer im Finanzwesen der Zukunft. Das Blockchain-basierte Gesamtsystem ist vollkommen verteilt. Jeder kann bei diva.exchange mitmachen.

Die Zusammenarbeit mit der Forschungsinstitutionen spielt bei diva.exchange eine wichtige Rolle. Forschung findet in Kooperation mit akademischen Einrichtungen statt und die Resultate werden jeweils auf Fachkonferenzen öffentlich vorgestellt.

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